风格:基金业核心竞争力

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风格:基金业核心竞争力

2005年09月26日 09:02　香樟树　浏览：1879次

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香樟树
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风格:基金业核心竞争力	楼主

国泰基金总经理李春平风格:基金业核心竞争力 2005年是基金淘汰年的论调犹在耳畔，银行系基金、保险系基金的先后问世更使在熊市中艰难生存的基金业硝烟再起。基金业正面临着前所未有的挑战。本报特别策划了“雪佛兰景程·基业长青———基金公司总裁系列专访”，希望通过这些基金业“将领”之口，勾勒出一幅基金业全景图　　机遇与挑战并存　　记者：您个人的在证券业的经历非常丰富，也是最早进入中国基金业的一批人，您能谈谈这些年基金业的变化及未来的发展方向吗？　　李春平：基金业经历了这些年的发展，各方面都有了巨大的变化。投资者方面，社保、年金等机构投资者越来越多，需求也日趋多元化；投资方面，更趋专业化，价值投资的理念受到普遍认同；评级机构的壮大也给整个行业带来更多规范化的运作。　　虽然我国基金行业目前还处于初步发展阶段，但是竞争已经达到非常激烈的程度。随着行业的快速发展，行业内的分工也将越来越细化，这样就为基金公司的差异化经营提供了广阔的空间。从国外，尤其是美国的发展经验来看，大而全的基金公司只是少数，绝大多数的基金公司都是规模不大，但都各具特色。比如有的公司专注于低风险基金、有些专注于境外投资基金、有些专注于指数基金、有些专门发展行业基金、还有些专门针对机构客户设计产品等等。　　记者：您刚才提到的竞争日益激烈，很大程度上，来自银行系、保险系、外资系的三重冲击。作为一家纯内资的基金公司，国泰基金是如何看待这种冲击的？　　李春平：放眼全球基金行业的发展，其实银行系、保险系、外资系基金公司在中国出现和快速发展，是一种必然。这不仅是金融发展的内在需求，也是金融自由化和金融全球化发展的必然结果。　　近些年来，越来越多的国家采用混业经营的模式。其中，投资者对一站式理财服务的需求对这种经营模式的运用具有很大的推动作用。基金作为一种理财投资品，被纳入银行、保险理财产品组合是很自然的事情，为了更方便满足客户的需求，银行和保险公司涉足基金行业，建立自己的基金公司或开展基金营销业务是一件很自然的事情。　　另一方面，银行和保险旗下都管理着规模庞大的资金，他们非常需要实现对这些资产的保值增值。而基金公司是专业的理财投资机构，所以在政策许可的前提下，银行、保险公司选择建立自己的基金公司来管理这些资产也是一种内在的需求。　　从长远来看，银行系、保险系基金公司的建立对整个基金行业的健康发展将会产生积极的意义。但就目前而言，对于我们现有的基金公司确实会产生很大的冲击，这种冲击从短期和表面看，主要是在产品的营销模式和客户服务方面比较直接。但是，我认为最大的冲击应该是对现有基金公司的经营上的一种冲击，它会迫使现有的基金公司尽早确立自己在行业中的定位，培养和建立自己的风格。换句话说，就是要确立自己的核心竞争力和发展战略。　　风格才是核心竞争力　　记者：在这种竞争日益激烈的环境中，传统背景较为薄弱的基金公司该采取什么样的战略来应对呢？　　李春平：在传统模式下，一般认为投资业绩及产品研发能力就是公司的核心竞争力，但业绩是波动的。在基金业竞争日趋激烈的今天，独特的风格、企业文化，才是公司最核心的竞争力。如果一家公司没有明确的定位和自身的风格，很有可能就会遭到淘汰。　　整个基金业也在激烈的竞争下产生了剧烈的分化，要想在竞争中立于不败，很重要的一点就是学会差异化竞争。　　就拿国泰基金来说，经过这些年的发展，已经形成了稳健规范管理和稳健投资的风格。这种“双稳健”的风格充分赢得了市场和投资者的认可。在公司未来的发展中，我们将会坚持和发扬我们的这种风格。　　记者：目前，基金行业仍然处于初级发展阶段，未来发展空间非常巨大，基金行业的创新业务也将层出不穷，国泰基金的这种稳健风格，会不会影响到在创新业务方面的开拓呢？在稳健与创新进取两个看似矛盾的方面，国泰基金是如何协调两者之间的关系呢？　　李春平：基金行业的创新与基金公司的稳健经营之间不存在任何矛盾，用一句话来说，就是“稳健而不失进取”，稳健与创新进取可以实现和谐的发展。　　其实，基金行业的创新主要包括基金产品的创新、资产管理业务的创新、营销模式的创新等等。这些创新业务的开展不是没有规则，而大多是在监管部门的指导下进行的。产品或业务的创新，并非意味着会带来更大的风险。相反，它可能带来风险的降低和更大的便利。　　产品和业务的创新需要更加完善风险控制管理，只有这样才能更好地提高我们投资管理的能力，促进为投资者创造更加长期稳定的投资业绩；才能有效拓宽我们的服务范围和提高综合服务的能力。完善的风险控制管理体系只是我们所说的稳健规范运作的一个方面，其宗旨是保证实现长期稳定的投资回报和保障基金持有人利益不受损害。　　所以，稳健的管理不仅不会阻碍创新业务的开展，反而会更加支持和鼓励创新业务的进行。　　品牌无形却有意　　记者：作为“老十家”之一，国泰在业界已经树立起了一定的品牌，品牌也在基金业的竞争中起到日益关键的作用。您认为，基金公司的品牌该如何塑造呢？　　李春平：基金公司的品牌建立不同于制造业，因为基金产品是一种无形的东西，它不像一般的消费品能够给人带来可以感觉到的效用。基金产品是一种投资品，它的最大特性就是其风险收益性，投资者最关注的是在承担一定风险的前提下能够获得多大的收益。但是基金产品的收益性具有很大的不确定性，也就是我们常说的历史业绩并不代表未来，也就是说，投资者对产品的收益性不能产生稳定的预期。这样投资者就把这种预期转化为对公司品牌的认识之上。所以我们说，从基金公司内在发展来看，品牌建设非常重要。　　基金公司品牌建设主要体现在一系列的理念之上，具体地说，包括公司的投资理念、经营理念、客户服务理念、市场营销理念等。品牌的建设要在公司内部运用这些理念来指导具体工作，在公司外部要宣扬这些理念，用以树立公司的行业形象和市场形象。在公司内部，更要将其融会到投资理念、经营理念、服务理念等方方面面。中华企业文化网

2005-9-26 09:02

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